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山东启动实施地方金融组织红黑名单管理办法

为进一步加强地方金融组织管理,推进地方金融组织诚信体系建设,近日,山东省地方金融监督管理局制定出台《山东省地方金融组织红黑名单管理办法(试行)》(以下简称:办法)。该办法明确规定地方金融组织红黑名单适用范围、适用情形、列管程序、激励惩戒机制及名单管理规定,要求各市认真落实属地管理、分级负责原则,进一步明确工作责任和办理流程,开展日常管理工作。

山东启动实施地方金融组织红黑名单管理办法

据介绍,红黑名单,是对诚实守信、规范经营的地方金融组织进行褒奖,对严重违法违规地方金融组织实施严厉惩戒的制度。2017年3月9日,国家发改委、人民银行等7部委联合印发《关于加强涉金融严重失信人名单监督管理工作的通知》(发改财金规〔2017〕460号),建立了涉金融失信联合惩戒机制,明确了黑名单适用主体、适用情形及名单管理办法,是涉金融领域黑名单管理的顶层制度文件,也是制定本《办法》的主要依据。

 

红名单,是指地方金融监管局将管理规范、经营稳健、业绩优良、诚实守信、风险防控能力强的地方金融组织,纳入红名单管理,予以政策支持和实施奖励。

 

黑名单,是指地方金融监管局在依法履职过程中,将金融活动中违反法律法规且情节严重的地方金融活动主体,纳入黑名单,并实施重点监管和联合惩戒。

 

办法明确,该办法适用于由地方金融监管局依法审批或实施监管的地方金融组织,包括小额贷款公司、融资担保公司、民间融资机构、开展权益类交易和介于现货与期货之间大宗商品交易的交易场所、开展信用互助的农民专业合作社和国务院及有关部门授权省人民政府监督管理的从事金融活动的其它机构或者组织等。

 

地方金融组织的法定代表人、董事、监事、高级管理人员及对失信行为负有直接责任的从业人员适用于本办法。

 

金融虎注意到,该办法对适用主体纳入红名单和黑名单的适用情形做出了明确规范,具体如下:

山东启动实施地方金融组织红黑名单管理办法

山东启动实施地方金融组织红黑名单管理办法

据了解,该实施办法自2018年11月2日起施行,有效期至2020年11月1日。

 

解读《山东省地方金融组织红黑名单管理办法(试行)》

 

2018年11月2日,山东省地方金融监督管理局印发《山东省地方金融组织红黑名单管理办法(试行)》(鲁金监字〔2018〕48号)(以下简称“办法”)。现解读如下:

 

一、《办法》出台背景

 

红黑名单制度是我国社会信用体系建设的重要组成部分。国务院《关于建立完善守信联合激励和失信联合惩戒制度加快推进社会诚信建设的指导意见》(国发〔2016〕33号)最早提出,要求各行业领域应不断完善诚信典型“红名单”制度和严重失信主体“黑名单”制度,依法依规规范各领域红黑名单产生和发布行为。2017年12月25日,山东省人民政府出台《关于建立完善守信联合激励和失信联合惩戒制度加快推进社会诚信建设的实施意见》(鲁政发〔2017〕44号),明确要求规范信用红黑名单制度,由省发改委牵头,省直有关部门(单位)、各市人民政府负责。2018年6月7日,省委办公厅、省政府办公厅联合印发《关于深化“一次办好”改革深入推进审批服务便民化实施方案》,提出各有关单位(部门)应在9月底前制定本领域失信守信黑红名单认定标准和管理办法。建立地方金融领域红黑名单管理办法,不仅是党中央、国务院和省委、省政府的决策要求,也是规范地方金融组织管理、完善我省地方金融信用体系建设的必然需要。

 

二、《办法》制定依据

 

红黑名单,是对诚实守信、规范经营的地方金融组织进行褒奖,对严重违法违规地方金融组织实施严厉惩戒的制度。2017年3月9日,国家发改委、人民银行等7部委联合印发《关于加强涉金融严重失信人名单监督管理工作的通知》(发改财金规〔2017〕460号),建立了涉金融失信联合惩戒机制,明确了黑名单适用主体、适用情形及名单管理办法,是涉金融领域黑名单管理的顶层制度文件,也是我局制定本《办法》的主要依据。

 

同时,在《办法》制定中,也充分依据了国务院国发〔2016〕33号和省政府鲁政发〔2017〕44号文件,以及《山东省地方金融条例》。

 

三、《办法》的篇章结构和主要内容

 

《办法》共分7章26条。

 

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